Wirtschaftskriminalität, Compliance

Wie bekämpfen Sie Geldwäsche?

Al Capone gilt als Namensgeber der Geldwäsche und wurde wegen Steuerhinterziehung verurteilt. Heute ist das Geldwäsche-Gesetz zu befolgen. Testen Sie in unserem Assessment, ob Sie die Vorgaben einhalten.

von Rebecca Fischer , am 28. Juni 2011

Unter „Geldwäsche“ versteht man typischerweise das Einschleusen illegaler Erlöse in den legalen Wirtschafts- oder Finanzkreislauf. Ihre Bekämpfung ist ein wesentlicher Teil der Compliance-Pflichten für die Unternehmen, die in den Anwendungsbereich des "Gesetz über das Aufspüren von Gewinnen aus schweren Straftaten" (Geldwäschegesetz – GwG) fallen.

Pflichten aus dem Geldwäschegesetz

Es trat 1993 in Kraft. Die Bundesregierung plant indessen, den Kreis der Verpflichteten  ebenso zu erweitern wie den Umfang der Sorgfaltspflichten.

Bereits heute gelten strenge Pflichten zur Identifizierung des Vertragspartners, Einholung von Informationen, Abklärung des wirtschaftlich Berechtigten und zur kontinuierlichen Überwachung (Lesen Sie hier, warum Compliance-Programme in jedem Unternehmen implementiert sein sollten).

Al Capone und Geldwäsche

Es heißt, der Begriff wurde maßgeblich von Al Capone geprägt, der seine Erlöse aus verbotenem Glücksspiel, Prostitution und illegalen Alkoholverkäufen in Waschsalons investierte.

Im Chicago der 20er und 30er-Jahre gab es daher für Geldwäsche natürlich noch keine eigenen Verbotsnormen. Verurteilt wurde Al Capone schlicht und ergreifend wegen Steuerhinterziehung.

Testen Sie Ihr Wissen

In unserem Online-Assessement zur Geldwäsche-Compliance können Sie einen Quick-Check hinsichtlich Ihres Wissens zu den Vorgaben durchführen. (In unseren weiteren Assessments können Sie Ihre Kenntnisse in Sachen Finance, IT und Management testen).

Es schließt nun die Serie von Assessments ab, die mit dem Check der Compliance-Organisation und -Kultur begonnen hat. Weiter Assessments zu den Compliance-Themen "Kartellrechtsverstöße und "Korruptionsbekämpfung" folgten (Passend dazu: Ein Artikel zu den "10 Compliance Todsünden" in der aktuellen Printausgabe der CFOworld)

Prüfstandard Compliance Care

Dieses Assessment zum Thema Geldwäsche-Compliance ist ein kurzer Auszug aus den Compliance Self-Assessments vom TÜV Rheinland, mit deren Hilfe Unternehmen die getroffenen Compliance-Maßnahmen, die eingerichtete Compliance-Organisation und die gelebte Compliance-Kultur aus Management-Perspektive umfassend und ganzheitlich selbst analysieren können (Lesen Sie hier mehr über den Prüfstandard des TÜV-Rheinland).

Wir wünschen viel Spaß beim Beantworten der Fragen.